ПРОГНОЗИРОВАНИЕ ДИНАМИКИ РЕГИОНАЛЬНОГО КРЕДИТНОГО РЫНКА РОССИИ
Рассматриваются подходы к прогнозированию кредитного рынка региона на основе применения математического моделирования, что необходимо при разработке денежно-кредитной политики Центральным банком РФ и при принятии решения по ключевой ставке. Приводятся модели, описывающие такие индикаторы кредитного рынка, как объемы выдачи кредитов физическим лицам Самарского региона, объемы погашения и уровень ссудной задолженности в динамике за ряд лет, в том числе на прогнозируемый период. Обосновывается целесообразность использования рассматриваемого подхода и к прогнозированию кредитования нефинансовых организаций как в региональном аспекте, так и в целом по России.
Ключевые слова: денежно-кредитная политика Центрального банка РФ, ключевая ставка Банка России, региональный кредитный рынок, прогнозирование кредитного рынка, индикаторы кредитного рынка.
Гордеев Василий Евгеньевич, Отделение Самара Волго-Вятского ГУ Банка России; Тершукова Марина Борисовна, кандидат экономических наук, профессор Самарского государственного экономического университета.